Arrendamiento, pieza clave del impulso a la pyme mexicana

Las PyMES son fundamentales para la economía y en la generación de empleo en nuestro país, INEGI y BANCOMEXT, desarrollaron conjuntamente la “Encuesta Nacional sobre Productividad y Competitividad de las Micro, Pequeñas y Medianas Empresas” (ENAPROCE), la cual afirma que existen en México aproximadamente 4,048,000 unidades empresariales, que generan 52% del Producto Interno Bruto (PIB) y 72% del empleo en el país.

 

Sin embargo, en la búsqueda de financiamiento las PyMES se encuentran segmentadas fuera de los servicios de Banca privada, esto sumado a otras limitantes restringe su cresimiento.

 

Algunas de la restriciones que podemos mencionar que afectan son:

 

Administrativa

Algunas Pymes, que inician como empresas familiares o que son muy pequeñas no cuentan con procesos administrativos adecuados ya sea por falta de personal o conocimiento lo que genera problemas mas adelante cuando la empresa require crecer.  

 

Procesos Institucionales

La institucionalización de sus métodos operacionales es poca, ya que no cuentan con el capital y personal necesario. Esta limitante, los lleva a tener procesos deficientes, aumento sus costo, puestos o actividades inecesarias y reducir su capasidad de respuesta al cliente final.

 

Financiamiento Restringido.

En muchas ocasiones el tamaño de las PyMES es el principal conflicto, para algunas instituciones financieras en México no son atractivas por la compleja operación que requieren y los costos intrincecos que ocasionan a la financiera.

 

En el reporte de la ENAPROCE presentado en julio de 2016, se hace referencia que las microempresas tienen el 97.6% de la participación en el mercado pero a su vez declaran que el 42% no crece por falta de crédito y por la competencia de empresas informales.

 

Las Sofomes como SERFIMEX Capital fueron creadas con el fin de apoyar a las PyMES mexicanas con financiamientos adecuados y con instrumentos como el Credito o el Arrendamiento adaptados a sus necesidades.

 

El empresario y petrolero Jean Paul Getty, declaro una de sus claves de éxito: “Compra aquello que aumenta en valor y arrienda lo que se devalúa”.

 

Las pequeñas y medianas empresas dependiendo de su giro necesitan realizar la adquisición de maquinaria y equipo que les permita seguir siendo competitivos y eficientes en el mercado.

 

“El esquema de arrendamiento o leasing es una herramienta sumamente útil para impulsar a las pequeñas y medianas empresas fortaleciendo su infraestructura”, puntualizo Alfonso Vega, Director Comercial de SERFIMEX Capital.

 

El arrendamiento es un instrumento que entre sus virtudes facilita una renta 100% deducible de impuestos ya que está considerada como un gasto, por lo que permite acceder a bienes muebles especializados, por ejemplo: maquinaria industrial, de construcción, software, hardware, mobiliario, equipo de oficina, equipo de transporte, entre otros, sin la necesidad de comprometer grandes capitales y sin apalancar los estados finanacieros a  la empresa.

 

Alfonso Vega comento que el crecimiento de la cartera en arrendamiento de SERFIMEX Capital ha sido constante y está esta acutualmente integrada 50% en maquinaria y 30% en equipo de transporte, lo que pone de manifiesta la necesidad de las empresas por una eficiente forma de financiamiento para poder continuar con su cresimiento.

El arrendamiento puede ser solicitado en SERFIMEX Capital por personas morales o físicas con actividad empresarial, con líneas de crédito desde MN$500,000, en plazos desde 12 hasta 60 meses, obteniendo la virutd de una renta fija durante todo el plazo.

 

Cabe destacar que uno más de los beneficios que ofrece el arrendamiento es el permirle al arrendatario seleccionar libremente el equipo, al proveedor, negociar el precio con el proveedor, condiciones de la entrega y obtener un precio de pago al contado ya que la Sofom liquidara en una sola exibicion el bien al proveedor.

 

Es importante añadir que con este tipo de modalidad el cliente tiene la posibilidad que al concluir su arrendamiento pueda aquirir el bien al valor pactado (residual) o devolver el bien.

 

Otra ventaja de las Sofomes como SERFIMEX Capital, es la reduccion en los tiempos de aprovacion de lineas de credito y la asesoría personalizada.

 

En nuestra actual economía llena de retos y ante la necesidad de adaptarse a los cambios nacionales e internacionales, el contar con un financiamiento adecuado, a tiempo y que reduzca la carga fiscal, es la mejor forma de seguir siendo competitivo en el mercado.  

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