Identificación oficial obligatoria para operaciones en efectivo mayores a 140 mil pesos desde julio

La banca mexicana refuerza controles contra lavado de dinero y fraude con nuevos requisitos de identificación en sucursales

Desde el 1 de julio de 2026, cualquier depósito o retiro en efectivo que supere los 140 mil pesos en sucursales bancarias del país requerirá la presentación de una identificación oficial vigente. La medida, anunciada por la Asociación de Bancos de México (ABM), aplica de forma transversal a todas las instituciones del sistema financiero nacional y representa un endurecimiento de los controles contra el lavado de dinero, la suplantación de identidad y el fraude bancario.

La disposición establece además que todos los depósitos realizados en cuentas concentradoras de bancos y entidades financieras deberán ser referenciados. Si el usuario no presenta la documentación requerida al momento de la operación, la transacción será rechazada. Los documentos aceptados incluyen credencial para votar, pasaporte, cédula profesional u otras identificaciones oficiales vigentes reconocidas por cada institución. Esta nueva exigencia no sustituye los protocolos de seguridad ya existentes en sucursales, sino que se suma como una capa adicional de verificación para operaciones consideradas de alto monto.

Para los equipos de finanzas y tesorería corporativa, la medida implica revisar los procesos internos de manejo de efectivo antes de que entre en vigor la regulación. Los retiros en cajeros automáticos no se ven afectados: los límites diarios por institución se mantienen entre 7 mil y 12 mil pesos según el banco y el tipo de cuenta. Para montos superiores, las autoridades financieras y especialistas del sector recomiendan priorizar transferencias electrónicas o cheques de caja como mecanismos más seguros y trazables. Entorno seguirá monitoreando los cambios regulatorios del sistema financiero mexicano que impacten las operaciones empresariales.